A importância da inclusão de conceitos de educação financeira no currículo do ensino fundamental II no Brasil

Abstract

A educação financeira ainda é tratada de forma desigual nas escolas brasileiras, apesar de sua relevância para a vida prática dos estudantes. Este artigo discute a importância de incluir conteúdos de finanças pessoais no Ensino Fundamental II (6º ao 9º ano) e investiga se tal inclusão contribui para formar hábitos mais conscientes no uso do dinheiro. O estudo adota abordagem qualitativa, de caráter bibliográfico e exploratório, reunindo literatura nacional e internacional e documentos oficiais. A hipótese norteadora é: estudantes expostos à educação financeira no Ensino Fundamental II apresentam maior consciência sobre planejamento financeiro. As evidências apontam que propostas contínuas, contextualizadas e interdisciplinares favorecem o planejamento do orçamento, escolhas de consumo mais responsáveis e o diálogo sobre dinheiro no ambiente familiar. Conclui-se que a implementação estruturada do tema pode ampliar autonomia, pensamento crítico e cidadania financeira dos estudantes. Como limitação, não há coleta de dados primários. Sugere-se, para pesquisas futuras, estudos de caso em escolas e avaliações antes/depois para comparar metodologias.

Financial education is still unevenly addressed in Brazilian schools, despite its relevance to students’ everyday lives. This article discusses the importance of including personal finance topics in lower secondary education (Ensino Fundamental II) and examines whether such inclusion helps build more conscious money-management habits. The study follows a qualitative, bibliographic and exploratory approach, bringing together national and international literature and official documents. The guiding hypothesis is that students exposed to financial education in lower secondary grades display greater awareness of financial planning. Evidence indicates that continuous, context-based and interdisciplinary proposals foster budgeting, more responsible consumption and family discussions about money. The article concludes that structured implementation can enhance students’ autonomy, critical thinking and financial citizenship. As a limitation, no primary data were collected. Future research should include school case studies and before-after evaluations to compare methodologies.