Compliance Bancário no Brasil, Argentina, Uruguai e Chile

Abstract

O sistema financeiro é um dos setores mais regulamentados do mundo, sendo o compliance bancário uma função estratégica e obrigatória para a manutenção da integridade, prevenção de ilícitos e proteção contra riscos operacionais, legais e reputacionais. No contexto da América do Sul, países como Brasil, Argentina, Chile e Uruguai têm fortalecido suas estruturas normativas e tecnológicas para garantir a aderência às boas práticas internacionais, em especial às recomendações do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI/FATF). Este relatório técnico visa apresentar uma análise detalhada sobre a obrigatoriedade, implementação e uso de ferramentas de compliance bancário nos cinco maiores bancos do Brasil, Argentina, Chile e Uruguai. Serão abordados os seguintes pontos: regulamentações, órgãos supervisores, principais bancos atuantes, número de clientes e ferramentas tecnológicas utilizadas na execução das práticas de compliance, como Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) monitoramento transacional, e auditorias internas automatizadas.